В Правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма в коммерческих банках внесены изменения (рег. № 2886-1 от 5.09.2017 г.).
Поправками увеличен размер разовых банковских операций, при осуществлении которых банки обязаны принимать меры по надлежащей проверке клиентов. Теперь сумма равная или превышающая 500 МРЗП (ранее – 100 МРЗП) станет основанием для надлежащей проверки при:
- продаже физлицами наличной иностранной валюты;
- размене, замене и (или) обмене на другую иностранную валюту (конверсии) физлицами наличной иностранной валюты;
- получении у клиентов на инкассо и (или) для экспертизы наличной иностранной валюты.
Для справки: меры по надлежащей проверке клиента, принимаемые коммерческими банками, обязательно включают:
- проверку личности и полномочий клиента и лиц, от имени которых он действует на основании соответствующих документов;
- идентификацию бенефициарного собственника клиента;
- изучение цели и характера деловых отношений или запланированных операций;
- проведение на постоянной основе изучения деловых отношений и операций, осуществляемых клиентом, в целях проверки их соответствия сведениям о таком клиенте и его деятельности.
С полным текстом данного документа, с комментариями и ссылками на связанные с ним другие акты законодательства можно ознакомиться в информационно-поисковой системе «Законодательство Республики Узбекистан».
Олег Заманов,
наш эксперт.
