Если ранее надлежащую проверку провела третья сторона – достаточно (см. рег. № 2925-2 от 30.09.2019 г.).
Небанковские кредитные организации – ломбарды и микрокредитные организации – теперь могут доверять результатам надлежащей проверки клиента, проведенной третьей стороной. Третья сторона – это организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, в которой действует внутренний контроль. К ним относятся банки, страховые, лизинговые организации, биржи и т.д. (см. ст. 12 З-на «О противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространению оружия массового уничтожения»).
При этом ломбард и микрокредитная организация должны удостовериться:
- в возможности незамедлительного получения (посредством электронных систем) необходимой информации, копии идентификационных данных и других соответствующих документов по надлежащей проверке клиентов;
- в том, что третья сторона руководствуется внутренними правилами по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Если хоть одно из этих требований не выполняется, надлежащая проверка клиентов проводится самостоятельно в полном объеме. Кроме того, в процессе идентификации клиента-физлица эти организации должны ознакомиться с оригиналом документа, удостоверяющего его личность и провести верификацию биометрических данных с информационной системой МВД.
Если возможно идентифицировать клиента по ранее представленным документам или биометрическим данным, а также доверяя результатам надлежащей проверки, проведенной третьей стороной, ломбард и микрокредитная организация может оказывать услуги без личного присутствия клиента или его представителя.
Соответствующие поправки внесли в Правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения в небанковских кредитных организациях.
Документ опубликован в Национальной базе данных законодательства и вступил в силу 30.09.2019 г.
Олег Заманов.
