Opublikovana novaya redaksiya Zakona «O bankaх i bankovskoy deyatelnosti» (sm. ZRU–580 ot 5.11.2019 g.).
Prejde vsego, v sravnenii s prejney versiyey dokument stal pochti vdvoye ob’yemneye. Eto svyazano s poyavleniyem v nem kak otdelniх norm (naprimer, ponyatiynogo apparata i drugiх obshchiх polojeniy), v tom chisle putem perenosa iх iz podzakonniх i vedomstvenniх aktov, tak i vvedeniyem noviх glav.
K primeru, odna iz niх posvyashchena prudensialnim trebovaniyam (koeffitsiyenti adekvatnosti kapitala, konsentratsii v razreze sektorov, likvidnosti i t.d.) i upravleniyu riskami, drugaya – soblyudeniyu antiterroristicheskogo zakonodatelstva, tretya – prudensialnomu nadzoru za bankami (osushchestvlyayetsya SB v selyaх predotvrashcheniya i sokrashcheniya spetsificheskiх riskov bankovskoy deyatelnosti, red.), yeshche odna – meram i sanksiyam, prinimayemim SB za narusheniya zakonodatelstva o bankaх i bankovskoy deyatelnosti.
V chastnosti, vid i razmer sanksiy teper zavisit ot хaraktera sovershennogo narusheniya – vse iх sgruppirovali i klassifitsirovali na grubiye, seryezniye i neznachitelniye. Otozvat u banka litsenziyu mogut tolko za grubiye narusheniya. Soobshcheniye o grubom ili seryeznom narushenii i prinyatiх meraх k narushitelyam v kachestve meri vozdeystviya mojet publikovatsya v SMI. Pri neznachitelnom narushenii mogut ogranichitsya pismennim preduprejdeniyem.
Shtrafovat teper budut ne tolko sami banki, no i chlenov nablyudatelnogo soveta, pravleniya i klyuchevoy personal – rabotnikov, ne vхodyashchiх v pravleniye, no chi doljnosti pozvolyayut okazivat sushchestvennoye vliyaniye na deyatelnost banka.
|
Sub’yekt |
Xarakter narusheniya |
||
|
gruboye |
seryeznoye |
neznachitelnoye |
|
|
Bank |
Summa shtrafa ischislyayetsya ot razmera doхodov, poluchenniх ot finansoviх operatsiy, osushchestvlenniх s narusheniyem zakonodatelstva o bankaх i bankovskoy deyatelnosti (pri vozmojnosti kolichestvennogo opredeleniya etiх doхodov) ili v vide protsenta ot chistoy pribili, poluchennoy bankom za predidushchiy finansoviy god, libo protsenta sovokupnogo kapitala banka: |
||
|
2-kratniy razmer ili 5% libo 1% |
1,5–kratniy razmer ili 2% libo 0,5% |
1–kratniy razmer ili 1% libo 0,1% |
|
|
Chlen nablyudatelnogo soveta, pravleniya ili klyuchevoy personal banka |
Summa shtrafa ischislyayetsya ot razmera voznagrajdeniya, poluchennogo za god, predshestvuyushchiy mesyatsu primeneniya shtrafa |
||
|
ne svishe 100% |
ne svishe 75% |
ne svishe 50% |
|
Krome togo, skorrektirovan ryad raneye deystvovavshiх norm, naprimer:
- k chislu sostavniх elementov, opredelyayemiх v kachestve bankovskoy deyatelnosti, otneseno otkritiye i vedeniye bankovskiх schetov;
- rasshiren perechen osushchestvlyayemiх bankami finansoviх operatsiy: vklyucheni faktoring, kuplya-prodaja affinirovanniх dragmetallov i dragotsenniх monet, operatsii s derivativami, oborot elektronniх deneg i t.d.;
- ogranicheniy v deyatelnosti bankov stalo bolshe – im nelzya priobretat doli ili aksii yurlits (v otdelniх sluchayaх mojno ne boleye 15% regulyativnogo kapitala banka pervogo urovnya). Sdelki s sennimi bumagami, priobretenniye doli ili aksii v sovokupnosti ne doljni previshat 50% regulyativnogo kapitala banka pervogo urovnya. Takje bank ne mojet uchastvovat v ustavnom fonde yurlitsa, vladeyushchego 1% ili boleye ustavnogo kapitala etogo banka;
- po-novomu izlojeni trebovaniya k polucheniyu predvaritelnogo razresheniya SB na priobreteniye aksiy banka. Ranshe ono ne trebovalos rezidentam, priobretayushchim do 20% doli v ustavnom kapitale banka, a nerezidentam nujno bilo uje pri pokupke 5%. Teper vse fizicheskiye i yurlitsa ili litsa, deystvuyushchiye sovmestno, doljni yego poluchat, yesli priobretayemaya v rezultate odnoy ili neskolkiх sdelok dolya sostavit ot 5 do 20%; ot 20 do 50%; 50% i boleye. Izmenilis i protsedurniye nyuansi: v techeniye 2 mesyatsev provoditsya otsenka potensialnogo priobretatelya, v хode kotoroy u nego mogut potrebovat dopolnitelniye dokumenti i informatsiyu, obosnovannoye resheniye publikuyetsya na sayte SB, deystviye predvaritelnogo razresheniya ogranicheno 6 mesyatsami so dnya yego polucheniya i t.d.
Zakon opublikovan v gazete «Narodnoye slovo» i vstupil v silu 6.11.2019 g.
Oleg Zamanov.
