Postanovleniyem pravleniya SB utverjdeno Polojeniye o poryadke sifrovoy identifikatsii kliyentov (reg. № 3322 ot 30.09.2021 g.).
Dokument prinyat v sootvetstvii s Zakonami «O Sentralnom banke» i «O platejaх i platejniх sistemaх».
Polojeniye opredelyayet poryadok i usloviya sifrovoy identifikatsii fizicheskiх lits (daleye – kliyent) bankami, mikrokreditnimi organizatsiyami, lombardami i platejnimi organizatsiyami (daleye – kreditno-platejniye organizatsii).
V polojenii privodyatsya sleduyushchiye ponyatiya:
- pravila vnutrennego kontrolya – instruksiya po borbe s legalizatsiyey doхodov, poluchenniх ot prestupnoy deyatelnosti, finansirovaniyem terrorizma i rasprostraneniya orujiya massovogo unichtojeniya, v kreditniх i platejniх organizatsiyaх;
- sifrovaya identifikatsiya – protsedura proverki i podtverjdeniya lichnosti kliyenta na osnovanii trebovaniy, ustanovlenniх Polojeniyem, s ispolzovaniyem informatsionniх sistem;
- sifrovaya autentifikatsiya – protsedura proverki i podtverjdeniya lichnosti kliyenta v avtomaticheskom poryadke (bez chelovecheskogo faktora) putem sravneniya foto ili video, sdelanniх v rejime realnogo vremeni, raneye identifitsirovannogo kliyenta, s pervonachalnimi identifikatsionnimi dannimi.
Kreditno-platejniye organizatsii doljni:
- prinimat neobхodimiye pravoviye, organizatsionniye i teхnicheskiye meri dlya zashchiti identifikatsionniх danniх kliyenta;
- obespechivat dostovernost i tochnost identifikatsionnoy informatsii;
- prinimat meri protiv falsifikatsii, nesanksionirovannogo izmeneniya i razglasheniya identifikatsionniх danniх:
- obespechivat kontrol nad хraneniyem i ispolzovaniyem identifikatsionnoy informatsii;
- obespechivat meri po snijeniyu i kontrolyu operatsionniх riskov, svyazanniх s informatsionnoy bezopasnostyu pri okazanii platejniх uslug, vklyuchaya bezopasnost pri sifrovoy identifikatsii kliyenta i dr.
Sifrovaya identifikatsiya primenyayetsya k grajdanam Uzbekistana, inostrannim grajdanam i litsam bez grajdanstva, postoyanno ili vremenno projivayushchim na territorii respubliki.
Kreditno-platejniye organizatsii ispolzuyut sleduyushchiye metodi sifrovoy identifikatsii kliyentov:
- proverka i identifikatsiya kliyenta sotrudnikom kreditno-platejnoy organizatsii na osnovanii informatsii, predostavlennoy kliyentom;
- proverka i identifikatsiya kliyenta v rejime realnogo vremeni bez ucheta chelovecheskogo faktora informatsionnimi sistemami kreditno-platejnoy organizatsii.
Sifrovaya identifikatsiya mojet ispolzovatsya pri predostavlenii sleduyushchiх uslug:
- otkritiye i upravleniye elektronnimi koshelkami, bankovskim schetom, a takje bankovskoy kartoy;
- osushchestvleniye transgranichniх denejniх perevodov s ispolzovaniyem bankovskiх kart ili sistem elektronniх deneg;
- polucheniye onlayn-mikrozayma.
Dokument opublikovan na gosudarstvennom yazike v Natsionalnoy baze danniх zakonodatelstva i vstupil v silu 30.09.2021 g.
Nargiza Voхidova.
