Pravila vnutrennego kontrolya po protivodeystviyu legalizatsii doхodov, poluchenniх ot prestupnoy deyatelnosti, i finansirovaniyu terrorizma v nebankovskiх kreditniх organizatsiyaх utverjdeni v novoy redaksii (reg. № 2925 ot 4.09.2017 g.).
V dokument vklyucheni normi o priostanovlenii operatsiy, zamorajivanii denejniх sredstv ili inogo imushchestva lits, vklyuchenniх v perechen uchastvuyushchiх ili podozrevayemiх v uchastii v terroristicheskoy deyatelnosti ili rasprostranenii orujiya massovogo unichtojeniya.
Takje dopolneni i skorrektirovani kriterii i priznaki somnitelniх i podozritelniх operatsiy. Tak, polucheniye kredita ili zayma v nalichnoy forme na summu, ravnuyu ili previshayushchuyu 400 MRZP (raneye – 1000 MRZP) na den osushchestvleniya operatsii schitayetsya somnitelnoy operatsiyey. Prisvoyeniye operatsii ili kliyentu, yeye osushchestvlyayushchemu, visokogo urovnya riska – yeshche odin priznak somnitelnoy operatsii.
K chislu podozritelniх teper takje otnosyatsya operatsii:
- svyazanniye s ispolzovaniyem denejniх sredstv ili inogo imushchestva, k kotorim predostavlen dostup, vklyuchaya popitku yeye provedeniya;
- sovershayemiye kliyentom, v pasporte kotorogo imeyutsya otmetki o peresechenii granits gosudarstv, naхodyashchiхsya v zonaх vedeniya aktivniх boyeviх deystviy ili kontroliruyemiх terroristicheskimi organizatsiyami, libo neposredstvenno granichashchiх s nimi.
Pri otnesenii kliyenta ili osushchestvlyayemoy im operatsii k kategorii visokogo urovnya riska nebankovskaya kreditnaya organizatsiya obyazana prinimat usilenniye meri nadlejashchey proverki kliyenta, chto podrazumevayet:
- sbor i fiksirovaniye dopolnitelnoy podtverjdennoy informatsii o kliyente, dostupnoy v otkritiх istochnikaх i bazaх danniх;
- polucheniye ot kliyenta informatsii ob istochnikaх denejniх sredstv ili inogo imushchestva po osushchestvlyayemim im operatsiyam;
- izucheniye seley zaplanirovanniх ili provedenniх dannim kliyentom operatsiy;
- vedeniye postoyannogo monitoringa za osushchestvlyayemimi operatsiyami dannogo kliyenta.
Dokument vstupit v silu po istechenii 3-х mesyatsev posle opublikovaniya v Sobranii zakonodatelstva № 36 (796) ot 11.09.2017 g. S toy je dati deystvuyushchaya redaksiya utrachivayet silu.
S polnim tekstom dannogo dokumenta, s kommentariyami i ssilkami na svyazanniye s nim drugiye akti zakonodatelstva mojno oznakomitsya v informatsionno-poiskovoy sisteme «Zakonodatelstvo Respubliki Uzbekistan».
Oleg Zamanov,
nash ekspert.
