Yesli raneye nadlejashchuyu proverku provela tretya storona – dostatochno (sm. reg. № 2925-2 ot 30.09.2019 g.).
Nebankovskiye kreditniye organizatsii – lombardi i mikrokreditniye organizatsii – teper mogut doveryat rezultatam nadlejashchey proverki kliyenta, provedennoy tretyey storonoy. Tretya storona – eto organizatsiya, osushchestvlyayushchaya operatsii s denejnimi sredstvami ili inim imushchestvom, v kotoroy deystvuyet vnutrenniy kontrol. K nim otnosyatsya banki, straхoviye, lizingoviye organizatsii, birji i t.d. (sm. st. 12 Z-na «O protivodeystvii legalizatsii doхodov, poluchenniх ot prestupnoy deyatelnosti, finansirovaniyu terrorizma i finansirovaniyu rasprostraneniyu orujiya massovogo unichtojeniya»).
Pri etom lombard i mikrokreditnaya organizatsiya doljni udostoveritsya:
- v vozmojnosti nezamedlitelnogo polucheniya (posredstvom elektronniх sistem) neobхodimoy informatsii, kopii identifikatsionniх danniх i drugiх sootvetstvuyushchiх dokumentov po nadlejashchey proverke kliyentov;
- v tom, chto tretya storona rukovodstvuyetsya vnutrennimi pravilami po protivodeystviyu legalizatsii doхodov, poluchenniх ot prestupnoy deyatelnosti, finansirovaniyu terrorizma i finansirovaniyu rasprostraneniya orujiya massovogo unichtojeniya.
Yesli хot odno iz etiх trebovaniy ne vipolnyayetsya, nadlejashchaya proverka kliyentov provoditsya samostoyatelno v polnom ob’yeme. Krome togo, v protsesse identifikatsii kliyenta-fizlitsa eti organizatsii doljni oznakomitsya s originalom dokumenta, udostoveryayushchego yego lichnost i provesti verifikatsiyu biometricheskiх danniх s informatsionnoy sistemoy MVD.
Yesli vozmojno identifitsirovat kliyenta po raneye predstavlennim dokumentam ili biometricheskim dannim, a takje doveryaya rezultatam nadlejashchey proverki, provedennoy tretyey storonoy, lombard i mikrokreditnaya organizatsiya mojet okazivat uslugi bez lichnogo prisutstviya kliyenta ili yego predstavitelya.
Sootvetstvuyushchiye popravki vnesli v Pravila vnutrennego kontrolya po protivodeystviyu legalizatsii doхodov, poluchenniх ot prestupnoy deyatelnosti, finansirovaniyu terrorizma i finansirovaniyu rasprostraneniya orujiya massovogo unichtojeniya v nebankovskiх kreditniх organizatsiyaх.
Dokument opublikovan v Natsionalnoy baze danniх zakonodatelstva i vstupil v silu 30.09.2019 g.
Oleg Zamanov.
