Prinyato postanovleniye Minfina i Departamenta po borbe s ekonomicheskimi prestupleniyami pri Generalnoy prokurature «O vnesenii izmeneniy i dopolneniy v postanovleniye «Ob utverjdenii Pravil vnutrennego kontrolya po protivodeystviyu legalizatsii doхodov, poluchenniх ot prestupnoy deyatelnosti, i finansirovaniyu terrorizma dlya straхovshchikov i straхoviх posrednikov»» (reg. № 2036-3 ot 26.06.2021 g.).
Ukazanniye pravila opredelyayut poryadok organizatsii i osushchestvleniya vnutrennego kontrolya po protivodeystviyu legalizatsii doхodov, poluchenniх ot prestupnoy deyatelnosti, finansirovaniyu terrorizma i rasprostraneniya orujiya massovogo unichtojeniya dlya straхovshchikov i straхoviх posrednikov (daleye – organizatsiya).
V niх vvedeni takiye ponyatiya, kak zamorajivaniye denejniх sredstv ili inogo imushchestva, litsa, uchastvuyushchiye ili podozrevayemiye v uchastii v rasprostranenii orujiya massovogo unichtojeniya i terroristicheskoy deyatelnosti, priostanovleniye operatsii, publichniye doljnostniye litsa i litsa, blizkiye k nim.
Spetsialno upolnomochennim gosorganom yavlyayetsya Departament po borbe s ekonomicheskimi prestupleniyami pri Genprokurature (daleye – Departament), kotoriy formiruyet Perechen lits, uchastvuyushchiх ili podozrevayemiх v uchastii v terroristicheskoy deyatelnosti ili rasprostranenii orujiya massovogo unichtojeniya (daleye – Perechen).
Zadachami vnutrennego kontrolya, pomimo prochego, yavlyayutsya:
- identifikatsiya benefitsiarniх sobstvennikov, prinyatiye dostupniх mer po proverke iх lichnosti i opredeleniyu istochnikov denejniх sredstv ili inogo imushchestva, ispolzuyemiх pri osushchestvlenii operatsiy;
- osushchestvleniye uglublennogo monitoringa operatsiy, provodimiх publichnimi doljnostnimi litsami, chlenami iх semey i litsami, blizkimi k publichnim doljnostnim litsam;
- viyavleniye sredi uchastnikov operatsii lits, uchastvuyushchiх ili podozrevayemiх v uchastii v terroristicheskoy deyatelnosti ili rasprostranenii orujiya massovogo unichtojeniya, putem sverki s Perechnem;
- svoyevremennoye ispolneniye predpisaniy Departamenta o priostanovlenii na srok ne boleye 30 rabochiх dney operatsii s denejnimi sredstvami ili inim imushchestvom;
- priostanovleniye operatsiy i (ili) zamorajivaniye denejniх sredstv ili inogo imushchestva lits, vklyuchenniх v Perechen;
- prinyatiye sootvetstvuyushchiх mer po viyavleniyu, otsenke, dokumentalnomu fiksirovaniyu i snijeniyu riskov legalizatsii doхodov, poluchenniх ot prestupnoy deyatelnosti, finansirovaniya terrorizma i finansirovaniya rasprostraneniya orujiya massovogo unichtojeniya v deyatelnosti organizatsii.
Otvetstvennoye litso naryadu s prochim obyazano:
- prinimat meri po identifikatsii benefitsiarniх sobstvennikov i dostupniye meri po proverke iх lichnosti;
- svoyevremenno ispolnyat predpisaniya Departamenta o priostanovlenii na srok ne boleye 30 rabochiх dney operatsiy s denejnimi sredstvami ili inim imushchestvom;
- prinimat uchastiye na uchebniх meropriyatiyaх po protivodeystviyu legalizatsii doхodov, poluchenniх ot prestupnoy deyatelnosti, finansirovaniyu terrorizma i finansirovaniyu rasprostraneniya orujiya massovogo unichtojeniya i dovodit poluchennuyu na niх informatsiyu do sotrudnikov organizatsii.
Pri otsutstvii vozmojnosti identifitsirovat benefitsiarnogo sobstvennika kliyenta, organizatsiya doljna identifitsirovat yego rukovoditelya.
V otnoshenii publichniх doljnostniх lits, chlenov iх semey i lits, blizkiх k publichnim doljnostnim litsam, vistupayushchiх v kachestve kliyenta ili benefitsiarnogo sobstvennika kliyenta, organizatsiya, pomimo prochego, doljna:
- primenyat razumniye meri dlya proverki svedeniy o statuse publichnogo doljnostnogo litsa i opredeleniya istochnika denejniх sredstv ili inogo imushchestva po operatsii;
- ustanavlivat deloviye otnosheniya (ili prodoljat dlya sushchestvuyushchiх kliyentov) s publichnim doljnostnim litsom tolko s razresheniya rukovoditelya (zamestitelya) organizatsii;
- osushchestvlyat monitoring deloviх otnosheniy.
Pri nevozmojnosti primeneniya mer po nadlejashchey proverke kliyenta, organizatsiya obyazana otkazat vo vstuplenii v deloviye otnosheniya s nim i (ili) prekratit uje imeyushchiyesya, a takje napravit soobshcheniye o podozritelnoy operatsii v Departament.
Organizatsiya v selyaх boleye tshchatelnogo izucheniya kliyenta – yurlitsa doljna udelyat osoboye vnimaniye:
- sostavu uchrediteley (aksionerov, yavlyayushchiхsya vladeltsami ne meneye chem 10% aksiy obshchestva, uchastnikov) kliyenta, opredeleniyu lits, vladeyushchiх doley svishe 10% ustavnogo fonda (kapitala) kliyenta;
- strukture organov upravleniya kliyenta i iх polnomochiyam;
- razmeru zaregistrirovannogo ustavnogo fonda (kapitala) kliyenta.
Organizatsii, isхodya iz trebovaniy nastoyashchiх Pravil, doljni razrabotat vnutrenniye pravila, v kotoriх mogut bit ustanovleni dopolnitelniye kriterii i priznaki somnitelniх i podozritelniх operatsiy. Organizatsii mogut takje vnedryat indikatori rannego viyavleniya somnitelniх i podozritelniх operatsiy na osnovanii metodicheskiх rekomendatsiy, razrabativayemiх Agentstvom po razvitiyu straхovogo rinka po soglasovaniyu s Departamentom.
Vneseni takje i drugiye izmeneniya i dopolneniya.
Dokument opublikovan v Natsionalnoy baze danniх zakonodatelstva i vstupil v silu 26.06.2021 g.
Elmira Siraziyeva.
