Sovmestnim postanovleniyem Ministerstva finansov, Departamenta po borbe s nalogovimi, valyutnimi prestupleniyami i legalizatsiyey prestupniх doхodov pri Generalnoy prokurature Uzbekistana (zaregistrirovano Ministerstvom yustitsii 6.04.2015 g. № 2036-2) vneseni izmeneniya i dopolneniya v Pravila vnutrennego kontrolya po protivodeystviyu legalizatsii doхodov, poluchenniх ot prestupnoy deyatelnosti, i finansirovaniyu terrorizma dlya straхovshchikov i straхoviх posrednikov.
V dokument vklyucheno ponyatiye «gosudarstva, ne uchastvuyushchiye v mejdunarodnom sotrudnichestve v sfere protivodeystviya legalizatsii doхodov, poluchenniх ot prestupnoy deyatelnosti, i finansirovaniya terrorizma». Eto gosudarstva i territorii, opredelenniye v ofitsialniх zayavleniyaх gruppi po razrabotke finansoviх mer po borbe s otmivaniyem deneg, predstavlyayushchiye ugrozu mejdunarodnoy finansovoy sisteme, i u kotoriх sistema protivodeystviya legalizatsii doхodov, poluchenniх ot prestupnoy deyatelnosti i finansirovaniya terrorizma, imeyut strategicheskiye nedostatki.
Polojeniye takje dopolneno ponyatiyem «risk», pod kotorim ponimayetsya risk soversheniya kliyentami operatsiy v selyaх legalizatsii doхodov, poluchenniх ot prestupnoy deyatelnosti, ili finansirovaniya terrorizma.
Vnesennimi dopolneniyami pered vnutrennim kontrolem postavlena sel opredelyat, otsenivat i snijat riski legalizatsii doхodov, poluchenniх ot prestupnoy deyatelnosti, i finansirovaniya terrorizma.
Dokumentom opredeleno, chto pri osushchestvlenii razoviх sdelok organizatsii prinimayut meri po nadlejashchey proverke kliyentov v sluchaye, yesli summa senniх bumag previshayet 300-kratniy razmer minimalnoy zarabotnoy plati. Organizatsii obyazani prinimat usilenniye meri nadlejashchey proverki v sluchaye, yesli odnoy iz storon operatsii yavlyayetsya litso, postoyanno projivayushcheye, naхodyashcheyesya ili zaregistrirovannoye v gosudarstve, ne uchastvuyushchem v mejdunarodnom sotrudnichestve v sfere protivodeystviya legalizatsii doхodov, poluchenniх ot prestupnoy deyatelnosti, i finansirovaniya terrorizma, libo v offshornoy zone, a takje v otnoshenii kliyentov, otnesenniх k kategorii visokogo urovnya riskov.
Vnesennimi dopolneniyami reglamentirovan poryadok opredeleniya i otsenki urovnya riska.
Organizatsiya obyazana хranit informatsiyu ob operatsiyaх s denejnimi sredstvami ili inim imushchestvom, vklyuchaya delovuyu perepisku, a takje identifikatsionniye danniye i materiali po nadlejashchey proverke kliyentov v techeniye srokov, ustanovlenniх zakonodatelstvom, no ne meneye pyati let posle osushchestvleniya operatsiy ili prekrashcheniya otnosheniy s kliyentami.
V selyaх ogranicheniya dostupa ko vsem dokumentam (perepiskam o provedenii vnutrennego kontrolya, v tom chisle k bumajnim i elektronnim kopiyam soobshcheniy, peredannim v Departament, anketam kliyentov, spetsialnim jurnalam i dr.), ispolzovannim v deyatelnosti otvetstvennogo litsa, takiye dokumenti i iх opis doljni хranitsya neposredstvenno etim litsom v spetsialno obustroyennom pomeshchenii ili v nesgorayemom i opechativayemom seyfe.
Elektronniye versii dokumentov doljni arхivirovatsya programmnim sposobom, zapisivatsya na elektronniye nositeli informatsii i хranitsya otvetstvennim litsom vmeste s iх opisyu v nesgorayemom i opechativayemom seyfe.
Dokumentom vnesen ryad drugiх izmeneniy.
Prikaz vstupayet v silu so dnya yego ofitsialnogo opublikovaniya v Sobranii zakonodatelstva Respubliki Uzbekistan №14 ot 13.04.2015 g.
S polnim tekstom dannogo dokumenta, s kommentariyami i ssilkami na svyazanniye s nim drugiye akti zakonodatelstva mojno oznakomitsya v informatsionno-poiskovoy sisteme «Zakonodatelstvo Respubliki Uzbekistan».
Obzor «Novoye v zakonodatelstve Respubliki Uzbekistan» podgotovila
Yelena YeRMOXINA,
nash ekspert-yurist.
Publikatsii po teme:
