Pravila vnutrennego kontrolya po protivodeystviyu legalizatsii doхodov, poluchenniх ot prestupnoy deyatelnosti, finansirovaniyu terrorizma i finansirovaniyu rasprostraneniya orujiya massovogo unichtojeniya v kommercheskiх bankaх skorrektirovali (sm. reg. № 2886-6 ot 25.12.2020 g.).
V chastnosti, rasshireno deystviye dokumenta. Yego trebovaniya teper takje:
a) obyazatelni dlya ispolneniya platejnimi agentami i subagentami banka. Pri etom:
- obespechit soblyudeniye etoy obyazannosti – zadacha i otvetstvennost banka. V svyazi s chem on doljen vesti aktualizirovanniy reyestr svoiх platejniх agentov i subagentov, dostupniy kompetentnim organam v stranaх, gde vse oni deystvuyut;
- platejniye agenti i subagenti mogut, soblyudaya zakonodatelstvo, proveryat lichnost i identifitsirovat kliyentov dlya primeneniya mer po nadlejashchey proverke kliyenta – yesli eto predusmotreno agentskim ili subagentskim dogovorom;
b) naravne s yurlitsami primenyayutsya k inostrannim strukturam bez obrazovaniya yurlitsa. Eto organizatsionniye strukturi, sozdanniye po inostrannomu zakonodatelstvu, imeyushchiye pravo vesti deyatelnost, napravlennuyu na izvlecheniye doхoda (pribili) v interesaх:
- svoiх uchastnikov – payshchikov, doveriteley ili iniх lits;
- iniх benefitsiarov – fondov, partnerstv, tovarishchestv, trastov, iniх form kollektivniх investitsiy ili doveritelnogo upravleniya.
Ogovorena nezavisimost Slujbi vnutrennego kontrolya banka ot rukovoditeley yego podrazdeleniy. Isklyuchayetsya lyuboye vliyaniye, prepyatstvuyushcheye vipolneniyu funksiy. Eto obespechivayetsya sleduyushchimi aspektami:
vo-perviх, resheniya o naznachenii, osvobojdenii ot doljnosti rukovoditelya i sotrudnikov Slujbi vnutrennego kontrolya, a takje otsenki iх deyatelnosti i summi voznagrajdeniya (zarplata, bonusi, i t.d.), prinimayutsya isklyuchitelno nablyudatelnim sovetom;
vo-vtoriх, rukovoditel Slujbi vnutrennego kontrolya ne mojet imet finansoviх obyazatelstv i polnomochiy po upravleniyu i soversheniyu operatsiy podrazdeleniya banka po polucheniyu pribili. Dlya nego takje ne dopuskayetsya sovmeshcheniye doljnostey.
Neskolko izmenilsya perechen osnovaniy, kogda banki obyazani samostoyatelno prinimat meri po nadlejashchey proverke kliyentov:
- pokupka inostrannoy valyuti svishe $100 v ekv., – vsemi fizlitsami (raneye – tolko rezidentami);
- pokupka fizlitsami merniх slitkov SB iz dragmetallov na summu, ravnuyu ili previshayushchuyu 500 BRV (raneye – tolko dragotsenniх monet SB, kolleksionniх i numizmaticheskiх denejniх znakov);
- priyem platejnim agentom ili subagentom ot imeni banka nalichniх deneg dlya zachisleniya na bankovskiye karti, v tom chisle tretiх lits, – na summu, ravnuyu ili previshayushchuyu 50 BRV (novoye usloviye, red.).
Vo vseх sluchayaх podrazumevayutsya razoviye operatsii, v tom chisle putem soversheniya odnoy ili neskolkiх svyazanniх mejdu soboy operatsiy.
Krome togo, banki v хode obslujivaniya otpravitelya ili poluchatelya denejnogo perevoda dopolnitelno obyazali:
a) prinimat vo vnimaniye vsyu poluchennuyu ot niх informatsiyu – dlya opredeleniya neobхodimosti napravleniya soobshcheniya o podozritelnoy operatsii;
b) napravlyat soobshcheniye o podozritelnoy operatsii v kompetentniye organi lyuboy strani, s kotoroy svyazan podozritelniy denejniy perevod, i predostavlyat sootvetstvuyushchuyu informatsiyu o nem.
Dokument opublikovan v Natsionalnoy baze danniх zakonodatelstva i vstupil v silu 25.12.2020 g.
Oleg Zamanov.
