Неверный логин или пароль
или войдите через:
×
На ваш почтовый ящик отправлены инструкции по восстановлению пароля
x
Новое на buxgalter.uz:Кто должен сдать финотчетность за III квартал 2021 года Как исправить оценку «Высокий риск» по критерию «Данные о руководстве» Типичные ошибки при налогообложении «командировочных» Новые преференции при импорте фруктов, мяса, растительного масла

Как будут идентифицировать клиентов

04.10.2021

Читать на узбекском языке

Постановлением правления ЦБ утверждено Положение о порядке цифровой идентификации клиентов (рег. № 3322 от 30.09.2021 г.).

 

Документ принят в соответствии с Законами «О Центральном банке» и «О платежах и платежных системах».

 

Положение определяет порядок и условия цифровой идентификации физических лиц (далее – клиент) банками, микрокредитными организациями, ломбардами и платежными организациями (далее – кредитно-платежные организации).

 

В положении приводятся следующие понятия:

  • правила внутреннего контроля – инструкция по борьбе с легализацией доходов, полученных от преступной деятельности, финансированием терроризма и распространения оружия массового уничтожения, в кредитных и платежных организациях;
  • цифровая идентификация – процедура проверки и подтверждения личности клиента на основании требований, установленных Положением, с использованием информационных систем;
  • цифровая аутентификация – процедура проверки и подтверждения личности клиента в автоматическом порядке (без человеческого фактора) путем сравнения фото или видео, сделанных в режиме реального времени, ранее идентифицированного клиента, с первоначальными идентификационными данными.

 

Кредитно-платежные организации должны:

  • принимать необходимые правовые, организационные и технические меры для защиты идентификационных данных клиента;
  • обеспечивать достоверность и точность идентификационной информации;
  • принимать меры против фальсификации, несанкционированного изменения и разглашения идентификационных данных:
  • обеспечивать контроль над хранением и использованием идентификационной информации;
  • обеспечивать меры по снижению и контролю операционных рисков, связанных с информационной безопасностью при оказании платежных услуг, включая безопасность при цифровой идентификации клиента и др.

 

Цифровая идентификация применяется к гражданам Узбекистана, иностранным гражданам и лицам без гражданства, постоянно или временно проживающим на территории республики.

 

Кредитно-платежные организации используют следующие методы цифровой идентификации клиентов:

  • проверка и идентификация клиента сотрудником кредитно-платежной организации на основании информации, предоставленной клиентом;
  • проверка и идентификация клиента в режиме реального времени без учета человеческого фактора информационными системами кредитно-платежной организации.

 

Цифровая идентификация может использоваться при предоставлении следующих услуг:

  • открытие и управление электронными кошельками, банковским счетом, а также банковской картой;
  • осуществление трансграничных денежных переводов с использованием банковских карт или систем электронных денег;
  • получение онлайн-микрозайма.

 

Документ опубликован на государственном языке в Национальной базе данных законодательства и вступил в силу 30.09.2021 г.

 

Наргиза Вохидова.