Постановлением правления Центробанка, Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генпрокуратуре (зарегистрировано МЮ 28.03.2013 г. № 2027-3) внесены изменения и дополнения в постановление «Об утверждении Правил внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма в небанковских кредитных организациях».
Подверглось корректировке понятие «государства, не участвующие в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма». Теперь это государства и территории, определенные в официальных заявлениях группы по разработке финансовых мер по борьбе с отмыванием денег, которые представляют угрозу международной финансовой системе и у которых система противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности и финансированию терроризма, имеют стратегические недостатки.
Перечень основных задач системы внутреннего контроля дополнен задачей по принятию мер по выявлению, оценке и снижению рисков легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансирования терроризма в деятельности небанковских кредитных организаций. Исключено требование о ежегодной разработке и утверждении небанковскими кредитными организациями внутренних правил, но предусмотрены новые требования к их содержанию.
Изменены требования к нормативно-правовым актам, которые необходимо знать ответственным сотрудникам и руководителям службы внутреннего контроля. В их число входит законодательство о противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма в сфере деятельности небанковских кредитных организаций (ранее надо было знать банковское и финансовое законодательство, в том числе нормативные документы Центробанка). Не изменились требования знания правил бухгалтерского учета и регулярного повышения квалификации на специализированных курсах.
Перечень обязанностей ответственного сотрудника или руководителя и сотрудников службы внутреннего контроля дополнен обязанностью выявлять, оценивать, снижать и документировать риски легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансирования терроризма.
Скорректированы критерии и признаки признания операций с денежными средствами или иным имуществом сомнительными: сумма исполнения обязательств клиента перед небанковской кредитной организацией третьими лицами должна быть равной либо превышать 10 минимальных размеров заработной платы.
Расширен перечень критериев для отнесения клиентов к категории высокого уровня риска. Так, небанковские кредитные организации должны проявлять повышенный интерес к лицам, которые намереваются исполнить обязательства клиентов перед небанковской кредитной организацией на такую же сумму.
Пятью годами регламентирован срок хранения использованных в деятельности ответственного сотрудника или Службы внутреннего контроля: бумажных и электронных копий сообщений, представленных в Департамент; журналов регистрации сомнительных и подозрительных операций; переписки с Центробанком, Департаментом и другими подразделениями небанковской кредитной организации.
Документом внесен и ряд других изменений.
Постановление вступает в силу со дня его официального опубликования в Собрании законодательства Республики Узбекистан № 13 от 1 апреля 2013 года.
С полным текстом Правил и внесенными в них изменениями и дополнениями Вы можете ознакомиться в электронной информационно-поисковой системе «Законодательство Республики Узбекистан», содержащей около 60 000 электронных текстов нормативно-правовых актов и других материалов на узбекском и русском языках.
