Расширен перечень организаций, проверяющих подозрительные сделки

Совместными постановлениями Министерства финансов, Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Узбекистана(заре​​гист​риро​вано Минис​терством юстиции 14.04.2015 г. № 2265-1, 14.04.2015 г. № 2037-2, 15.04.2015 г. № 2035-2) внесены изменения и дополнения в Правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма

Изменения коснулись правил внутреннего контроля следующих организаций:

- оказывающих лизинговые услуги;

- осуществляющих деятельность по организации лотерей;

- проводящих аудит.

В документы включено понятие «государства, не участвующие в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма». Это государства и территории, определенные в официальных заявлениях группы по разработке финансовых мер по борьбе с отмыванием денег, представляющие угрозу международной финансовой системе, и у которых система противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности и финансированию терроризма, имеет стратегические недостатки.

Положения также дополнены понятием «риск», под которым понимается риск совершения клиентами операций в целях легализации доходов, полученных от преступной деятельности, или финансирования терроризма.

Внесенными дополнениями перед внутренним контролем поставлена цель определять, оценивать и снижать риски легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансирования терроризма.

Документом определено, что при осуществлении разовых сделок организации принимают меры по надлежащей проверке клиентов в случае, если сумма сделок превышает 300-кратный размер минимальной заработной платы. Организации обязаны принимать усиленные меры надлежащей проверки в случае, если одной из сторон операции является лицо, постоянно проживающее, находящееся или зарегистрированное в государстве, не участвующем в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма, либо в оффшорной зоне, а также в отношении клиентов, отнесенных к категории высокого уровня рисков.

Внесенными дополнениями регламентирован порядок определения и оценки уровня риска.

В целях ограничения доступа ко всем документам (перепискам о проведении внутреннего контроля, в том числе к бумажным и элект​ронным копиям сообщений, переданным в Департамент, анкетам клиентов, специальным журналам и др.), использованным в деятельности ответственного лица, такие документы и их опись должны храниться непосредственно этим лицом в специально обустроенном помещении или в несгораемом и опечатываемом сейфе.

Электронные версии документов должны архивироваться програм​мным способом, записываться на электронные носители информации и храниться ответственным лицом вместе с их описью в несгораемом и опечатываемом сейфе.

Документом внесен ряд других изменений.

Постановления вступают в силу по истечении трех месяцев со дня их официального опубликования в Собрании законодательства Республики Узбекистан №15 от 20.04.2015 г. 

С полным текстом данного документа, с комментариями и ссылками на связанные с ним другие акты законодательства можно ознакомиться в информационно-поисковой системе «Законодательство Республики Узбекистан».

Обзор «Новое в законодательстве Республики Узбекистан» подготовила 

Елена ЕРМОХИНА, 

наш эксперт-юрист.

Публикации по теме:

Усилены меры против легализации преступных доходов

Страховщики будут проверять подозрительные сделки