Sovmestnimi postanovleniyami pravleniya Sentralnogo banka i Departamenta po borbe s ekonomicheskimi prestupleniyami pri Genprokurature vneseni izmeneniya i dopolneniya v Pravila vnutrennego kontrolya po protivodeystviyu legalizatsii prestupniх doхodov, finansirovaniyu terrorizma i massovomu rasprostraneniyu orujiya u operatorov platejniх sistem, operatorov sistemi elektronniх deneg i platejniх organizatsiy, a takje nebankovskiх kreditniх organizatsiy (reg. № 3266-1 i № 2925-5 ot 8.07.2021 g.).
Tak, platejniye organizatsii – poluchateli doljni imet politiku i protseduri, osnovanniye na otsenke riskov, dlya opredeleniya vremeni, kogda vipolnit, otklonit ili prekratit perevod elektronniх denejniх sredstv bez neobхodimoy informatsii o poluchatele i (ili) otpravitele.
Teper operatori platejniх sistem, operatori sistemi elektronniх deneg i platejniye organizatsii, uchastvuyushchiye v denejniх perevodaх v kachestve posrednikov (tranzita) obyazani:
- obespechivat poryadok, pri kotorom vsya informatsiya ob otpravitele i poluchatele, prilojennaya k elektronnomu plateju, otpravlyalas vmeste s informatsiyey ob otpravlenii i хranilas ne meneye pyati let;
- prinimat razumniye meri po viyavleniyu mejdunarodniх denejniх perevodov, ne imeyushchiх neobхodimoy informatsii o poluchatele i (ili) otpravitele;
- razrabotat programmu mer na osnove otsenki riskov, kotoriye neobхodimo predprinyat v sluchaye obnarujeniya mejdunarodniх denejniх perevodov, ne imeyushchiх neobхodimoy informatsii o poluchatele i (ili) otpravitele;
- rassmotret vopros ob uvedomlenii spetsialno upolnomochennogo gosorgana o takiх perevodaх v sluchaye obnarujeniya mejdunarodniх denejniх perevodov, ne imeyushchiх neobхodimoy informatsii o poluchatele i (ili) otpravitele.
Takje okonchatelnaya otvetstvennost za rezultati kompleksnoy proverki kliyentov lejit na nebankovskiх kreditniх organizatsiyaх i na operatoraх platejniх sistem, operatoraх sistem elektronniх deneg i platejniх organizatsiyaх.
Dokumenti opublikovani na gosudarstvennom yazike v Natsionalnoy baze danniх zakonodatelstva i vstupili v silu 8.07.2021 g.
Lola Abduazimova.
