Совместными постановлениями правления Центрального банка и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генпрокуратуре внесены изменения и дополнения в Правила внутреннего контроля по противодействию легализации преступных доходов, финансированию терроризма и массовому распространению оружия у операторов платежных систем, операторов системы электронных денег и платежных организаций, а также небанковских кредитных организаций (рег. № 3266-1 и № 2925-5 от 8.07.2021 г.).
Так, платежные организации – получатели должны иметь политику и процедуры, основанные на оценке рисков, для определения времени, когда выполнить, отклонить или прекратить перевод электронных денежных средств без необходимой информации о получателе и (или) отправителе.
Теперь операторы платежных систем, операторы системы электронных денег и платежные организации, участвующие в денежных переводах в качестве посредников (транзита) обязаны:
- обеспечивать порядок, при котором вся информация об отправителе и получателе, приложенная к электронному платежу, отправлялась вместе с информацией об отправлении и хранилась не менее пяти лет;
- принимать разумные меры по выявлению международных денежных переводов, не имеющих необходимой информации о получателе и (или) отправителе;
- разработать программу мер на основе оценки рисков, которые необходимо предпринять в случае обнаружения международных денежных переводов, не имеющих необходимой информации о получателе и (или) отправителе;
- рассмотреть вопрос об уведомлении специально уполномоченного госоргана о таких переводах в случае обнаружения международных денежных переводов, не имеющих необходимой информации о получателе и (или) отправителе.
Также окончательная ответственность за результаты комплексной проверки клиентов лежит на небанковских кредитных организациях и на операторах платежных систем, операторах систем электронных денег и платежных организациях.
Документы опубликованы на государственном языке в Национальной базе данных законодательства и вступили в силу 8.07.2021 г.
Лола Абдуазимова.
