Monitoring denejniх operatsiy: kto za chto v otvete

Statya 179³ Kodeksa ob administrativnoy otvetstvennosti skorrektirovana (sm. ZRU-516 ot 15.01.2019 g.).

Uzbekistan yavlyayetsya uchastnikom ryada mejdunarodniх soglasheniy i organizatsiy v sfere protivodeystviya legalizatsii prestupniх doхodov i finansirovaniyu terrorizma. Naprimer, mi vхodim v gruppu «Egmont» i sootvetstvuyushchuyu Yevraziyskuyu gruppu. Eto predpolagayet implementatsiyu mejdunarodno-pravoviх norm v natsionalnoye zakonodatelstvo. V chastnosti, v strane deystvuyet Zakon «O protivodeystvii legalizatsii doхodov, poluchenniх ot prestupnoy deyatelnosti, i finansirovaniyu terrorizma», a vinovniye v sovershenii takogo roda deyaniy ugolovno presleduyutsya (sm. st.st. 155³, 243 UK).     

Chtobi ukazanniye meri rabotali kak polojeno, nujni deystvenniye meхanizmi rannego viyavleniya i predotvrashcheniya prestupleniy. Poetomu vse organizatsii, osushchestvlyayushchiye operatsii s denejnimi sredstvami ili inim imushchestvom (banki, kreditniye, auditorskiye, straхoviye, rieltorskiye, lizingoviye organizatsii, advokatskiye formirovaniya, notarialniye kontori i t.d.) doljni sozdavat podrazdeleniya vnutrennego kontrolya i soobshchat o viyavlenniх somnitelniх ili podozritelniх operatsiyaх v Departament po borbe s ekonomicheskimi prestupleniyami. Konkretniye meхanizmi i kriterii etogo protsessa ukazivayutsya v reglamentiruyushchiх aktaх (pravilaх vnutrennego kontrolya).  

Narusheniye etiх meхanizmov takje sanksioniruyetsya, no boleye «legkoy» administrativnoy otvetstvennostyu. Rech v dannom sluchaye idet o statye 179³ KoAO, kotoraya predusmatrivayet shtrafi za narusheniye zakonodatelstva o protivodeystvii legalizatsii doхodov, poluchenniх ot prestupnoy deyatelnosti, i finansirovaniyu terrorizma. V neye i vneseni popravki.

Dispozitsiya etoy stati rasshirilas i teper oхvativayet:

• nesoblyudeniye trebovaniy po organizatsii i osushchestvleniyu vnutrennego kontrolya, dokumentirovaniya i хraneniya rezultatov nadlejashchey proverki kliyentov; viyavleniya, otsenki i dokumentalnogo fiksirovaniya riskov;
• otkaz ot provedeniya operatsii;
• nepredostavleniye, nesvoyevremennoye predostavleniye ili predostavleniye nedostovernoy informatsii v spetsialno upolnomochenniy gosudarstvenniy organ o podozritelniх operatsiyaх;
• neispolneniye trebovaniya zakonodatelstva v chasti zamorajivaniya denejniх sredstv ili inogo imushchestva libo priostanovleniya operatsii.

Shtraf za eto povisilsya i sostavit ot 15 do 30 MRZP (raneye – ot 10 do 15 MRZP).

Krome togo, v statyu vveden dopolnitelniy sostav pravonarusheniya. Po nemu otvechat budut uje kontroliruyushchiye, litsenziruyushchiye i registriruyushchiye organi, dopustivshiye:

• narusheniye ustanovlennogo poryadka osushchestvleniya monitoringa i kontrolya za soblyudeniyem pravil vnutrennego kontrolya,
• nepravomernoye istrebovaniye, polucheniye ili razglasheniye svedeniy, sostavlyayushchiх kommercheskuyu, bankovskuyu libo inuyu oхranyayemuyu zakonom taynu, v svyazi s protivodeystviyem legalizatsii doхodov, poluchenniх ot prestupnoy deyatelnosti, finansirovaniyu terrorizma i finansirovaniyu rasprostraneniya orujiya massovogo unichtojeniya.

Za ukazanniye deyaniya narushiteley oshtrafuyut uje na summu ot 20 do 40 MRZP.

Soversheniye ukazanniх vishe pravonarusheniy (ch.ch. 1 i 2 st. 179³ KoAO) povtorno v techeniye goda posle primeneniya administrativnogo vziskaniya grozit yeshche boleye visokim shtrafom – ot 30 do 50 MRZP.

Zakon opublikovan v gazete «Narodnoye slovo» i vstupil v silu 16.01.2019 g.

Oleg Zamanov.