? К свадьбе я планирую приобрести обручальные кольца. Месяца два назад я уже приобретал ювелирное украшение в этом магазине для моей невесты. Если я решу приобрести там же кольца, не возникнут ли у меня проблемы?
Прежде всего, стоит отметить, что попадете ли Вы под пристальное внимание, как лицо, совершающее подозрительную сделку, будет зависеть от суммы покупки ранее приобретенного ювелирного украшения и изделий планируемых к покупке.
Согласно Правилам внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма для лиц, осуществляющих операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями (МЮ 03.11.2009 г. N 2034) операция с драгоценными металлами и драгоценными камнями признается подозрительной при покупке физическим лицом ювелирных изделий из драгоценных металлов или драгоценных камней в разовом порядке или неоднократно в течение 3-х месяцев, если общая сумма, на которую она совершается, равна или превышает 300-кратный размер минимальной заработной платы. Ранее этот размер составлял 1000 МРЗП.
Таким образом, если Вы приобретете ювелирные изделия в этом магазине на сумму свыше или равной 300 МРЗП (сумма складывается из ранее приобретенных и купленных позже изделий) в течение 3-х месяцев, то сделка может быть признана подозрительной. Однако это не всегда так. Признание операции подозрительной осуществляется в каждом конкретном случае на основе комплексного анализа, проводимого с использованием критериев подозрительности, а также в зависимости от риска, определяемого типом клиента, его репутацией, характером деловых отношений, основаниями, целями, размером и видом сделки, схемой ее совершения и с учетом других обстоятельств, имеющих значение для определения подозрительности операции.
В случае же, когда сделка все-таки признается подозрительной, принимается решение о дальнейших действиях в отношении клиента, в том числе:
сообщении о подозрительной операции в Департамент по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан;
необходимости уделения особого внимания к проведению операций с клиентом;
прекращении отношений с клиентом в соответствии с законодательством или заключенным с ним договором.
Однако и сообщение в Департамент по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре не обязательно повлечет, как Вы выразились, "проблемы", если всё, что Вы делаете не выходит за определенные законодательством рамки.
