Постановлением НАПУ при Президенте и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генпрокуратуре утверждены Правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для лиц, осуществляющих деятельность в области оборота крипто-активов (рег. № 3309 от 09.06.2021 г.).
Документ принят в соответствии с Законом «О противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения», Указом Президента от 23.05.2018 г. № УП-5446 и постановлением Президента от 03.07.2018 г. № ПП-3832.
Целями внутреннего контроля являются:
- эффективное выявление и пресечение операций с денежными средствами или иным имуществом, направленных на легализацию доходов, полученных от преступной деятельности, финансирование терроризма и финансирование распространения оружия массового уничтожения;
- недопущение умышленного или неумышленного вовлечения лиц, осуществляющих деятельность в области оборота крипто-активов, в преступную деятельность;
- выявление, оценка, документальное фиксирование и снижение рисков;
- обеспечение неукоснительного соблюдения требований законодательства о противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Среди основных задач внутреннего контроля:
- принятие соответствующих мер по выявлению, оценке, документальному фиксированию и снижению своих рисков;
- осуществление процедур идентификации и мер по надлежащей проверке клиентов, в том числе верификации и регулярного обновления данных о клиентах и их бенефициарных собственниках;
- идентификация бенефициарных собственников, принятие доступных мер по проверке их личности;
- осуществление углубленного мониторинга операций, проводимых публичными должностными лицами, членами их семей и лицами, близкими к публичным должностным лицам.
Лицо, ответственное за организацию и осуществление внутреннего контроля (далее – ответственный сотрудник) назначается из числа руководящих работников организации, осуществляющей деятельность в области оборота крипто-активов. Информация о нем и о выполнении Правил внутреннего контроля (далее – Правила) направляется в НАПУ ежегодно до 10 января. В свою очередь НАПУ данные сведения направляет в Департамент по борьбе с экономическими преступлениями ежегодно не позднее 20 января.
Ответственный сотрудник выполняет следующие функции:
- осуществляет контроль соблюдения лицом, осуществляющим деятельность в области оборота крипто-активов, требований законодательства о противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, Правил и внутренних документов;
- предоставляет руководителю лица, осуществляющего деятельность в области оборота крипто-активов информацию о фактах нарушений законодательства, связанных с легализацией доходов;
- вносит предложения об устранении выявленных недостатков и нарушений в деятельности лица, осуществляющего деятельность в области оборота крипто-активов, в части несоблюдения требований Правил и внутренних правил;
- доводит до работников лица, осуществляющего деятельность в области оборота крипто-активов перечень лиц, участвующих или подозреваемых в участии в террористической деятельности или распространении оружия массового уничтожения.
Разработка и утверждение внутренних правил является обязательным для лица, осуществляющего деятельность в области оборота крипто-активов. В них, наряду с прочим, должны отражаться порядки:
- осуществления мер по выявлению, оценке, мониторингу, снижению и документированию уровня рисков;
- проверки клиентов и их бенефициарных собственников, а также осуществления постоянного контроля за операциями клиентов;
- оформления необходимой информации и обеспечения ее конфиденциальности;
- выявления подозрительных операций, а также порядок подготовки и отправки сообщений о таких операциях в специально уполномоченный государственный орган.
Также лица, осуществляющие деятельность в области оборота крипто-активов должны:
- принимать меры по надлежащей проверке своих клиентов;
- определять уровень риска совершения операции в целях легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма или финансирования распространения оружия массового уничтожения, присваиваемый клиенту;
- выявлять подозрительные операции с помощью установленных критериев и признаков;
- сверять идентификационные данные клиента, бенефициарного собственника клиента и участников операции с Перечнем и др.
Документ опубликован в Национальной базе данных законодательства и вступил в силу 09.06.2021 г.
Наргиза Вохидова.
