Принято постановление Минфина и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генпрокуратуре «О внесении изменений и дополнений в Правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения в организациях, оказывающих лизинговые услуги» (рег. № 2265-3 от 26.06.2021 г.).
Согласно внесенным изменениям и дополнениям при осуществлении внутреннего контроля ответственное лицо обязано наряду с прочим:
- принимать меры по идентификации бенефициарных собственников и меры по проверке их личности;
- принимать участие в учебных мероприятиях по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения и доводить полученную на них информацию до сотрудников лизингодателей.
Меры по надлежащей проверке клиента обязательно включают:
- проверку личности и полномочий клиента и лиц, действующих от его имени на основании соответствующих документов;
- идентификацию бенефициарного собственника клиента;
- проведение на постоянной основе изучения деловых отношений и операций с денежными средствами или иным имуществом, осуществляемых клиентом, в целях проверки их соответствия сведениям о нем и его деятельности.
При отсутствии возможности идентифицировать бенефициарного собственника клиента организации должны идентифицировать его руководителя.
Информация об операциях с денежными средствами или иным имуществом и надлежащей проверке клиента должна быть оформлена таким образом, чтобы в случае необходимости было возможно восстановить детали операции, и информация была доступной для специально уполномоченного госоргана.
Также введена статья 122, согласно которой лизингодатели обязаны проводить регулярную переподготовку ответственных сотрудников с целью повышения их информированности о современной технике легализации доходов, полученных от преступной деятельности.
Минфин не реже одного раза в год, а также при изменениях в законодательстве в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения изучает уровень возможных рисков в деятельности лизингодателя.
Внутренними правилами могут быть установлены дополнительные критерии и признаки подозрительных операций. Лизингодатели могут внедрять индикаторы раннего выявления подозрительных операций на основании методических рекомендаций, разрабатываемых Минфином по согласованию со специально уполномоченным госорганом и имеющих рекомендательный характер.
Внесены также и другие изменения и дополнения.
Документ опубликован в Национальной базе данных законодательства и вступил в силу 26.06.2021 г.
Эльмира Сиразиева.
